Законопроект «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» разработан во исполнение пункта 1.19 паспорта федерального проекта «Нормативное регулирование цифровой среды» национальной программы «Цифровая экономика Российской Федерации» и направлен на расширение возможностей сбора и подтверждения сведений о клиентах (идентификации), которые должны проводиться в соответствии с положениями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ).

Законопроект предусматривает следующие нововведения:

• Любая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, сможет поручать кредитной организации идентификацию (или упрощенную идентификацию) своих клиентов;
• Операций, по которым проведение идентификации не требуется, станет больше: максимальная сумма платежа без прохождения идентификации по КАСКО и ОСАГО, вырастет с 15 до 40 тысяч рублей;
• Расширение перечня источников сведений для проведения упрощенной идентификации: в качестве дополнительного документа при упрощенной идентификации физическое лицо сможет использовать водительское удостоверение;
• Любая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом (например, лизинговая компания, ломбард, оператор связи, почта) сможет использовать ЕСИА для обновления информации о клиенте с его согласия.

По состоянию на ноябрь 2020 г. законопроект разработан Минэкономразвития и внесен в Правительство.